החזרי מס לבעלי הכנסה גבוהה – כל מה שכדאי לדעת

זה אולי נשמע דמיוני אבל יכול להיות שאתם זכאים לקבל לא מעט כסף בחזרה מרשויות המס בישראל, עקב תשלום מיסים גבוה מדי.

מהו החזר מס, איך יודעים אם אתם זכאים להחזר מס וכיצד ניתן לקבל אותו? קבלו מדריך קצר שיעשה לכם סדר בבלגן.

מה זה החזר מס ומי זכאי לקבל אותו?

החזר מס ניתן לישראלים מהם נגבו שיעורי מס גבוהים ממה שהיו אמורים לשלם בפועל. איך זה קורה אתם שואלים? פשוט מאוד – בישראל, המס נגבה משכירים בכל חודש, כבר בתלוש המשכורת. יחד עם זאת, הסכום השנתי אותו אתם צריכים לשלם נקבע על פי סך ההכנסה השנתית שלכם, ולא על פי ההכנסה החודשית. לשם גביית הסכום בכל חודש, רשויות המיסים מבצעות הערכה לגבי סך ההכנסה השנתית של השכיר, וגובות את החלק היחסי של התשלום בכל חודש. כך, במידה וההערכה של רשויות המס אינה נכונה, או במקרה בו נקודות הזכות המגיעות לאותו שכיר אינן מעודכנות, סביר מאוד להניח כי הוא זכאי להחזר מס.

כל ישראלי ממנו נגבו תעריפי מס גבוהים מדי זכאי לקבל החזר מס. ישנם שני מקרים נפוצים בגינם זכאי השכיר הישראלי להחזרי מס: חישוב מוטעה של נקודות הזכות המגיעות לו ושינויים בהכנסתו של האדם. חישוב מוטעה של נקודות הזכות נובע ברוב המקרים משינויים במצבו האישי, לדוגמא הבאת ילד לעולם, סיום תואר, מעבר דירה לאזור בו המס מופחת ועוד. כמו כן, אנשים שפוטרו מעבודתם, חתמו אבטלה, עובדים במספר עבודות במקביל או שמשכורתם אינה קבועה אלא מבוססת על בונוסים, סביר כי ההכנסה השנתית שלהם אינה מעודכנת ברשויות המיסים ולכן מומלץ להם לבצע בדיקת זכאות להחזר מס.

החזרי מס לבעלי הכנסה גבוהה

החזרי מס חשובים בעיקר למי שהכנסתו גבוהה משמעותית מהממוצע. היות ומשכורתם גבוהה יותר, סכומי הכסף אותם משלמים אנשים בעלי הכנסה גבוהה, גדולים יותר. ככל שהמשכורת גבוהה יותר, כך סכום הכסף שמשולם לרשויות המיסים גבוה יותר, וזאת לפני שמביאים בחשבון את העובדה שאחוז המס שאנשים בעלי הכנסה גבוהה משלמים הוא גבוה יותר, תודות למס הפרוגרסיבי המוחל בישראל.

בישראל מוחלת שיטת המס הפרוגרסיבי על ההכנסות במשק, כלומר שיעור (או אחוז) המס הנגבה גבוה יותר ככל שהמשכורת גבוהה יותר. כך למשל אדם המרוויח 50,000 ₪ בחודש ישלם אחוז מס גבוה יותר, בהשוואה לאדם המרוויח כ-12,000 ₪ בחודש.

כך, אנשים בעלי הכנסה גבוהה משלמים אחוז גבוה יותר ממשכורתם, שהיא בעצמה גדולה יותר. כך, סכומי הכסף שאנשים בעלי הכנסה גבוהה משלמים למס הכנסה גבוהים משמעותית גם באופן מוחלט וגם ביחס לאנשים בעלי הכנסה נמוכה יותר. ככל שסכומי המס המשולמים גבוהים יותר, כך יש יותר סיכוי שלבעלי הכנסה גבוהה מגיע החזר מס (עקב שיטת החישוב), וחשוב מכך – הסכום שיקבלו במידה ומגיע להם, הוא סכום משמעותי הרבה יותר. אם אתם נמנים עם קבוצה זו כדאי מאוד שתבצעו בדיקת זכאות להחזר מס, וכך תוכלו להשקיע את סכומי הכסף המגיעים לכם בשלל אפיקי השקעה שמתאימים לכם ולצרכים שלכם, ויאפשרו לכם להגדיל את סכומי הכסף הללו אף יותר.

למידע נוסף אודות אפיקי השקעות כדאיים, צור קשר.