ניהול פיננסי ובניית תיק נכסים בהתאמה אישית

 

משפחות בעלות עושר פיננסי או יחידים אמידים נתקלים בסוגיות פיננסיות מורכבות: בניית תיק פיננסי שיתאים למטרות והתוכניות לטווח הארוך, אופטימיזציה של תשלום המס, תכניות פרישה, מספר חשבונות מנוהלים, מעקב אחר עמלות ודמי ניהול, דיווחים למס הכנסה, ביטוחים ומעבר בין דורי.


קרני וילנצ'יק מומחים בתחום הפיננסים ובעלי ניסיון של עשרות שנים בניהול פיננסי. צוות השותפים שלנו מורכב מאנשים מקצועיים, בעלי תפקידים בכירים בשוק ההון וידע עשיר בבניית אסטרטגיה פיננסית.

משרדנו עובד עם בתי השקעות וגופים מובילים ומוכרים בשוק ההון. שיטת ניהול הנכסים שלנו יוצרת שקיפות, חיסכון בעלויות ומקטינה את ניגוד האינטרסים מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות. גישת ניהול העושר שלנו מבוססת על ארכיטקטורה פתוחה, ממנה אנחנו מרכיבים פתרונות השקעה מותאמים אישית.

כדי לבנות תיק בהתאמה אישית עם פתרונות השקעה מתוחכמים, נדרשת היכרות מעמיקה וגישה לכלל המוצרים הקיימים בשוק המקומי והגלובלי, ולנו יש הכלים לכך.

אנו עובדים בשיטת "חמשת השלבים":

הצעד הראשון: ניתוח המצב הקיים
לקבלת תמונת מצב מדויקת ועדכנית, נאסוף נתונים ונמפה את כלל הנכסים מחברות הביטוח, בנקים ובתי השקעות. נזמין דו"ח עדכני מהמסלקה הפנסיונית של משרד האוצר, נבדוק את מצב החסכונות שהצטברו לאורך השנים ונברר אם קיימות "קופות רדומות".

הצעד השני: אפיון הצרכים והגדרת המטרות
אנו נאפיין יחד אתכם את הצרכים והמטרות של כל אחד מבני המשפחה, ונתכנן את התוכניות הפיננסיות העתידיות. בד בבד נבדוק את ההתחייבויות הכספיות שלכם ואת כל ההוצאות הצפויות.

הצעד השלישי: תכנון פיננסי
יחד נבנה אסטרטגיה פיננסית שתתאים לצורכי המשפחה ולאפשרויותיה, מתוך מגוון המכשירים והמוצרים הקיימים בשוק ההון, הביטוח, תכניות חיסכון, נדל"ן וקרנות הגידור. רמת הסיכון לכל מוצר תיקבע על בסיס יתרונות המיסוי, עלויות וראייה קפדנית ומדויקת לטווח הארוך.

הצעד הרביעי: יישום הוליסטי
יישום התוכנית: פתיחת חשבונות וליווי מול הגופים השונים. הכנת המסמכים הרלוונטיים והעברת הכספים לפי התוכנית.

הצעד החמישי: מעקב ובקרה
הליווי והפיקוח הרציף שלנו כוללים: שליחת דו"חות עדכניים ופגישות שוטפות, בהן נציג בפניכם סקירה ותחזית כלכלית על מצב השווקים ונדון בתיק הנכסים. אנו מאמינים שפגישות אלו יעזרו לנו להתאים את תיק ההשקעות לצורכיכם המשתנים בצורה המיטבית, ויעזרו לכם להבין טוב יותר את חלוקת הנכסים.

לקביעת פגישת ייעוץ
אנא צרו עמנו קשר